تحميل البروشور

المقدمة

تلعب البنوك دورًا حاسمًا في حياتنا المالية. لكن كيف يعملون بالضبط؟ تقدم دورة الأساسيات المصرفية التي يقدمها مركز جينتكس للتدريب مقدمة شاملة للصناعة المصرفية. يزودك هذا البرنامج الذي يستمر لمدة 5 أيام بفهم قوي للمفاهيم والمنتجات والخدمات المصرفية الأساسية. سوف تكتسب رؤى حول اللوائح المصرفية، ودور المؤسسات المالية المختلفة، وكيفية عمل البنوك في المشهد المالي الديناميكي اليوم.

أهداف دورة الأساسيات المصرفية: 

• اكتساب فهم أساسي للنظام المصرفي واللاعبين الرئيسيين فيه.
• اكتشف مختلف المنتجات والخدمات المصرفية المقدمة للأفراد والشركات.
• فهم المصطلحات المصرفية الأساسية والمفاهيم المالية.
• تعرف على دور البنوك في تسهيل المدفوعات والائتمان.
• تحليل تأثير الأنظمة على العمليات المصرفية وحماية المستهلك.
• تطوير المهارات الأساسية لإدارة أنشطتك المصرفية الشخصية بفعالية.
• اكتسب معرفة قيمة للتنقل في التفاعلات المصرفية بثقة.

منهجية الدورة

• محاضرات: اكتساب المعرفة التأسيسية من خلال محاضرات يقودها الخبراء حول الهياكل المصرفية والمنتجات واللوائح والمشهد المالي المتطور.
• ورش العمل التفاعلية: قم بتطبيق ما تعلمته من خلال ورش عمل ديناميكية تشجع المناقشات الجماعية ودراسات الحالة والسيناريوهات المصرفية الواقعية.
• الأنشطة التفاعلية: عزز فهمك من خلال الأنشطة العملية مثل تحليل البيانات المالية، واستكشاف منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، وممارسة تقنيات إعداد الميزانية.
• جلسات الأسئلة والأجوبة: احصل على إجابات مخصصة لأسئلتك ومعالجة أي شكوك متعلقة بالخدمات المصرفية.

الفئات المستهدفة

• الأفراد الذين يسعون لإدارة شؤونهم المالية الشخصية بشكل أكثر فعالية.
• المهنيون الذين يتطلعون إلى بناء أساس قوي في المعرفة المصرفية للتقدم الوظيفي.
• أصحاب الأعمال ورواد الأعمال الذين يسعون إلى فهم المنتجات والخدمات المصرفية ذات الصلة بأعمالهم.
• أي شخص مهتم بالتعرف على النظام المالي وتأثيره على الاقتصاد العالمي.

محتوى دورة الأساسيات المصرفية: 

اليوم الأول: النظام المصرفي واللاعبون الرئيسيون

• فهم الأنواع المختلفة للبنوك والمؤسسات المالية (البنوك التجارية، البنوك الاستثمارية، الاتحادات الائتمانية).
• استكشاف أدوار ومسؤوليات الأقسام المصرفية المختلفة (الإقراض، قبول الودائع، خدمات الاستثمار).
• التعرف على الهيئات الرقابية ودورها في الرقابة على الجهاز المصرفي.
• تحليل تأثير السياسات الحكومية على أسعار الفائدة والأنشطة المصرفية.

اليوم الثاني: إزالة الغموض عن المنتجات والخدمات المصرفية

• التعرف على حسابات الودائع المتنوعة التي تقدمها البنوك (الحسابات الجارية، حسابات التوفير، حسابات سوق المال).
• فهم خيارات القروض المختلفة المتاحة للأفراد والشركات (الرهون العقارية، قروض السيارات، القروض الشخصية، القروض التجارية).
• التعرف على منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وميزات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.
• مناقشة الخيارات المصرفية البديلة مثل الإقراض من نظير إلى نظير وحلول التكنولوجيا المالية ( FinTech ).

اليوم الثالث: قوة المدفوعات والائتمان

• فهم أنظمة الدفع المختلفة المستخدمة في المعاملات الإلكترونية (بطاقات الخصم، بطاقات الائتمان، تحويلات ACH).
• استكشاف مفهوم الائتمان والجدارة الائتمانية والمنتجات الائتمانية المختلفة (بطاقات الائتمان، خطوط الائتمان).
• التعرف على عملية الموافقة على القرض وشروط القرض وأسعار الفائدة.
• مناقشة الاستخدام المسؤول لبطاقات الائتمان واستراتيجيات بناء ائتمان جيد.

اليوم الرابع: السلامة المالية واللوائح

• استكشاف التأمين على الودائع وكيف يحمي أموالك.
• فهم قوانين وأنظمة حماية المستهلك المتعلقة بالأنشطة المصرفية.
• التعرف على إجراءات منع الاحتيال وكيفية البقاء آمنًا عند استخدام الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
• مناقشة الممارسات المصرفية المسؤولة لتجنب عمليات الاحتيال وسرقة الهوية.

اليوم الخامس: مستقبل الخدمات المصرفية

• استكشاف الاتجاهات الناشئة في الصناعة المصرفية، بما في ذلك الخدمات المصرفية الرقمية والذكاء الاصطناعي (AI).
• مناقشة تأثير التكنولوجيا المالية على النماذج المصرفية التقليدية.
• التعرف على الممارسات المصرفية المستدامة والاستثمار المسؤول اجتماعيًا.
• بناء الثقة في التعامل مع عالم الخدمات المصرفية المتطور باستمرار مع أساس متين من المبادئ الأساسية.

الخاتمة:

من خلال إكمال دورة الأساسيات المصرفية التي يقدمها مركز جينتكس للتدريب بنجاح، ستكتسب المعرفة والثقة اللازمة لاتخاذ قرارات مستنيرة فيما يتعلق بأموالك وإدارة علاقاتك المصرفية بفعالية. ستكون مجهزًا للاستفادة من المنتجات والخدمات المصرفية لصالحك والمشاركة في النظام المالي بفهم أكبر.